Bankens ovilja att betala ut pengar vid arvsskifte

[paralun]

3 kap. 1 § i penningtvättlagen stipulerar att (bl.a.) en bank inte får ha en affärsförbindelse med en kund utan att ha tillräcklig kännedom om kunden. Frågorna som ställs ger ju ingen ytterligare kännedom om kunden, och det står inte i lagen vilka frågor banken ska ställa eller på vilket sätt kundkännedomen ska inhämtas.

Nej men nu gäller då lagen och det är ju en rörig värld vi lever i.
Frågorna gör ju att banken uppfyllt en del av sina förpliktelser men som tidigare kom upp i tråden så är det ju mycket mer som görs internt i en bank. Swedbanks berömda penningtvätt där oligarker satte in miljard efter miljard utan att banken reagerade är väl det bästa exemplet.
Så det är nog bara "gilla läget" som gäller.

 

[ajn82]

Swish är kanske bra om det inte blir som alla andra hittepå bankerna har kommit med, att det är gratis i början men så fort tillräckligt många av skocken har hoppat på det så kommer det en liten avgift.....
Det hände med checkarna, det hände med uttagskorten så sannolikheten att det kommer på swish är drygt 99,999% bedömer jag det till.....
Att jag inte har swish har du helt rätt i men det beror inte på någon förutfattad mening om swish utan att se svenska E-ID-systemen fick en 4 på en 5-gradig skala i en undersökning EU gjorde för något år sedan, 1 var bäst och 5 var sämst, det var bara de svenska E-ID och några gamla östländer som lyckades få en 4...

Swish kostade pengar i början, vill minnas det var ett par kronor per transaktion. Vilket ledde till att jag bojkottade det i ganska många år, även efter de tagit bort avgiften per transaktion.

 

[13th Marine]

Swish kostade pengar i början, vill minnas det var ett par kronor per transaktion. Vilket ledde till att jag bojkottade det i ganska många år, även efter de tagit bort avgiften per transaktion.

Swish har väl aldrig kostat pengar för privatpersoner, men de sa att det skulle kosta pengar efter ett tag, men det strök de till slut. Jag bojkottade av samma anledning själv.

Dock kostar det 1.5kr per transaktion för föreningar, och 2.5kr för företag, även att ta emot pengarna.

 

[fstx]

För ni kommer väl ihåg när banken hade öppet för vanliga dödliga var på torsdagar för då stängde de inte 15/16 utan 18.

Var det verkligen kl 18? Jag har för mig att det var 17.00

[länk]

Tack för länken. Mitt minne hade placerat det där typ 89-91, men det var tydligen senare. Några citat

pilotprojekt i Uppsala och Halmstad 1996
Sammanlagt hade man satt upp omkring 2000 kortläsare
Cashkortet användes av ca 10 000 personer.

En av dessa var min morfar. När han visade mig sitt cashkort med tillhörande saldoläsare hade han någon tusenlapp på det. Undrar om han fick tillbaka pengarna, eller om de fortfarande finns i bankens balansräkning.

svenska E-ID-systemen fick en 4 på en 5-gradig skala i en undersökning EU gjorde för något år sedan,

Länk på det? Jag är faktiskt intresserad av att läsa den rapporten.

 

[maxmsm]

Nej, och då har inte banken öppet! 😉

Dessutom uttalas det trällehoulla 😉

Nej, men för att beskriva problemet som fick mig att snabbt skaffa internetbank och maestro-kort runt 2000.
Jag var högstadieelev och sålde Kvällsposten, pengarna lämnades in genom banköverföring varje vecka.
Ett år var helgerna så lagda att där var en bankdag i mellandagarna vilken jag då givetvis var tvungen att ta mig till banken på, jag och halva Trelleborg kändes det som.
Tog en kölapp och insåg att det var 70pers före mig, när jag väntat en bra stund insåg jag att det var 170pers före mig!
Hade tur att jag hann få mitt ärende gjort innan de stängde...

För ni kommer väl ihåg när banken hade öppet för vanliga dödliga var på torsdagar för då stängde de inte 15/16 utan 18.

Nej, internetbanken har alltid öppet, och eftersom min bank inte alls var smidiga blev det SBAB till bolånet, de hade sist jag kontaktade den både mail och chattjänst samt telefonöppet till 22.

Jag hade internetbank till räkningarna redan på -90-talet men gick tillbaka till att skicka in räkningarna för det var för struligt med att skriva in OCR-nummret tyckte jag men sedan ett antal år så är det internetbank för mej igen.

Dock kostar det 1.5kr per transaktion för föreningar, och 2.5kr för företag, även att ta emot pengarna.

Av denna anledningen så ska man högst sätta in en krona i bidrag till politiska partier som man inte gillar...

 

[maxmsm]

Länk på det? Jag är faktiskt intresserad av att läsa den rapporten.

Nej, jag läste det troligen på någon nyhetssajt på nätet(troligen svt.se) eller hör och häpna, det kan ha varit på den fina Text-TV som vi har i Sverige...

 

[paralun]

De är tvugna att säkerställa att de har tillräcklig kundkännedom i relation till transaktionen som skall genomföras. Men det finns mig veterligen inget krav på att den kundkännedomen skall inhämtas genom att ställa frågor till kunden. Tvärtom blir det ju rätt meningslöst - har man inte ärliga avsikter lär man ju ljuga.

Vidare tvivlar jag på att det finns något formellt krav på att de måste ställa dessa "omöjliga" frågor, typ hur mycket pengar kommer att sättas in på ditt konto i framtiden och var kommer de pengarna ifrån?

Nej frågorna ger ju enbart en första bild av en kund, de ser ju sedan hur pengar kommer in och ut från kundens konton. Om vi tar "toppen på isberget" och Swedbanks penningtvätt så självklart borde deras egna system larmat och var kommer de här pengarna ifrån?

Sen finns det ju stora skäl till lagstiftningen om man ser till att det är en ond värld vi lever i och det går inte att låta pengar flöda fritt. Om detta kan vi fylla många sidor med diskussioner om varför man måste försvåra penningtvätt samt stödjande av terrorism.

 

[cpalm]

Nej frågorna ger ju enbart en första bild av en kund, de ser ju sedan hur pengar kommer in och ut från kundens konton.

Jag ser inte hur frågorna som ställs till kunden blir mer meningsfulla av att man även använder andra källor för att uppnå kundkännedom?

Klart att lagstiftningen finns där av en anledning. Det man kan diskutera är träffsäkerheten, både i absoluta tal och i relation till "priset".

 

[paralun]

Jag ser inte hur frågorna som ställs till kunden blir mer meningsfulla av att man även använder andra källor för att uppnå kundkännedom?

Klart att lagstiftningen finns där av en anledning. Det man kan diskutera är träffsäkerheten, både i absoluta tal och i relation till "priset".

Jo men jag tror det kan "tändas en lampa" för en banktjänsteman bara genom hur en kund besvarar frågorna och sedan ser ju banken alla transfereringar in och ut i ett konto eller flera som en kund har.
Plus då att banken har koll på "mysko" konton och överföringar.

 

[Düsseldorff]

Villkoren för dödsboets bankkonto, antar jag att du syftar på. I så fall behöver kanske någon av arvingarna ringa och be om att få ta del av de villkoren. Arvingarna har ju inte öppnat kontot.

Yes men villkoren finns alltid tillgängliga på hemsidan.

 

[cpalm]

Jo men jag tror det kan "tändas en lampa" för en banktjänsteman bara genom hur en kund besvarar frågorna

Jo, men poängen är att det i så fall lika gärna kan "släckas en lampa" genom hur en kund besvarar frågorna.
Dvs. med den logiken kan en kund med oärliga avsikter minska risken för att dennes transaktioner flaggas som misstänkta, genom att ge "rätt" svar på bankens frågor.

 

[Düsseldorff]

Ingen behöver bevisa sin oskuld i svenska rättegångar.

Nej, men det underlättar att ha bevisning även som svarande.

 

[Düsseldorff]

Jag undrar varför finansinstitut bryr sig om att plåga sina kunder med den där typen av frågeformulär. Folk med rent mjöl i påsen blir bara irriterade medan skurkarna skrattar och ljuger i svaren.

Om vi kunde skulle vi inte vilja annat än att låta bli men tyvärr är reglerna på penningtvättsområdet tvingande och vi måste fråga alla kunder.

 

[Düsseldorff]

Jag gissar att det är LF du är anställd hos.
Nej, givetvis så är det du som har fel igen!!
Jag vägrade att svara på dessa frågor på internetbanken men accepterade att svara på dessa frågor skriftligen hos banken så tji fick du!!

Jaha tji fick jag, stackars mig.

Jag kommer inte svara på var jag jobbar.

 

[Peter Petterson]

Nej! Den begränsade tillgången är en följd av det minskande användandet. Det är du som ljuger.

Vad mycket kan man få ut i en Bankomat, Vilka styr detta?
Ingen vill ta emot kontanter längre då bankerna vägrar ta emot dom om man vill sätta in dom.
I ungdomens dagar var det inga konstigheter att köpa Bilar,Båtar,Motorcyklar kontant eller att sälja dylika saker kontant, Idag vill man varken ta emot kontanter då bankerna behandlar en som kriminell om så sker.

Att säga att folk frivilligt slutat med kontanter och att bankerna inte gjort allt dom bara kan för att försvåra tillgång och enkelhet till att använda kontanter är ren lögn.

Man kan ju inte ens beställa 100.000 sek till sitt närmaste bankkontor eller begär ut sina tillgodohavanden hos banken i kontanter.

Men sitt du med dina skygglappar och försvara livegenheten bankerna serverat gemene svensk.