Man måste inse att det handlar om stora kostnader för banken att hantera "penningtvätt" och relaterat.
- Man måste har en specifik organisation inom banken för det. FI och polis kräver exakthet och omfattande rapportering. Allt ska följa lagar, bestämmelser och föreskrifter.
- Man måste ha särskilt kunnig personal dedikerad till det.
- Det går åt väldigt mycket tid att utreda och dokumentera det. Det är omfattande krav från FI och polis.
- Man måste har en specifik organisation inom banken för det. FI och polis kräver exakthet och omfattande rapportering. Allt ska följa lagar, bestämmelser och föreskrifter.
- Man måste ha särskilt kunnig personal dedikerad till det.
- Det går åt väldigt mycket tid att utreda och dokumentera det. Det är omfattande krav från FI och polis.
Fast vad du tror påverkar inget. Det finns som jag skrev situationer då alla har en anmälningsskyldighet och underlåtenhet att anmäla är straffbart. Detta hör dock till undantagen och i de flesta fall finns ingen allmän skyldighet att anmäla ett brott.Farstatjej90 skrev:
Vilken situation då?Alfredo skrev:
Skogsägare
· Stockholm och Smålands inland
· 19 057 inlägg
Penningtvättslagen är för övrigt sådan anmälningspliktig verksamhet. Framgår av 4 kap. 3 § första stycket penningtvättslagen:
”Om en verksamhetsutövare efter en bedömning enligt 2 § har skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling, ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på detta utan dröjsmål rapporteras till Polismyndigheten.”
Vilka som är verksamhetsutövare i lagens mening framgår av 1 kap. 2 §.
”Om en verksamhetsutövare efter en bedömning enligt 2 § har skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling, ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på detta utan dröjsmål rapporteras till Polismyndigheten.”
Vilka som är verksamhetsutövare i lagens mening framgår av 1 kap. 2 §.
"Ska"? Vilket brott döms man till om man inte gör det?
Förtydligande:
Lagen om penningtvätt och stödjande av terrorism.
https://www.riksdagen.se/sv/dokumen...m-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630/
- Det är inget som Sverige kommit på utan bygger på internationella överrenskommelser.
- Primärt är det då en bank som kan bli stämda om de inte fullgör sin skyldighet. På toppen av isberget hittar vi Swedbank och deras affärer med ryska oligarker.
- Sen är det sannolikt inte något större jobb att identifiera misstänkta överföringar för bankerna via sina datorsystem.
- Det som sedan tar tid är då att en kund måste kunna förklara varifrån pengar kommer och det duger inte att säga att man spelade på något suspekt internetkasino eller dylikt.
Lagen om penningtvätt och stödjande av terrorism.
https://www.riksdagen.se/sv/dokumen...m-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630/
- Det är inget som Sverige kommit på utan bygger på internationella överrenskommelser.
- Primärt är det då en bank som kan bli stämda om de inte fullgör sin skyldighet. På toppen av isberget hittar vi Swedbank och deras affärer med ryska oligarker.
- Sen är det sannolikt inte något större jobb att identifiera misstänkta överföringar för bankerna via sina datorsystem.
- Det som sedan tar tid är då att en kund måste kunna förklara varifrån pengar kommer och det duger inte att säga att man spelade på något suspekt internetkasino eller dylikt.
Skogsägare
· Stockholm och Smålands inland
· 19 057 inlägg
Ja, ska. Det är ett direkt lagcitat ovan.
Det är framförallt ekonomiska sanktioner i penningtvättslagen. Sanktionsavgifter på upp till en miljon euro. Det finns även en möjlighet att förelägga att företaget (och framförallt dess verkliga huvudman) inte får fortsätta med verksamheten.
Och allt detta alltså för underlåtenhet att övervaka verksamheten och anmäla andras brott.
Där så är föreskrivet. 😀 Detta regleras i BrB 23 kap. 6 §.
Exempel på brott där det är föreskrivet finns i BrB 4 kap. 10 §.
Men det är som sagt bara ett exempel.
Djävulen i detaljerna? Förestående eller pågående, men inte fullbordat brott. Jag tror fortfarande polisen har en särskild skyldighet att anmäla här. Det är så jag minns det i alla fall. Den som orkar får läsa polislagen 🤔
Jag förstår ingenting av den här diskussionen längre.
Då får jag väl försöka förklara. Du skrev:
Detta är ett helt felaktigt påstående!
Sen skrev du:
Det är helt korrekt att en polis rent allmänt har utökade skyldigheter jämfört med allmänheten att anmäla/rapportera brott, se polislagen 9 §.
Riktigt vad du menar med ordet "här" (det sista ordet från dig som jag citerar ovan) förstår jag dock inte.
Som vanligt är du ute å cyklar. (Precis som med elpriset igår)P paralun skrev:
Det är en jävligt stor och ”relativt”ny uppgift för bankerna. Inga avdelningar i bankvärlden växer mer å fortare än AML å compliance.
Att det inte är lätt ser man på de ”missar” man ändå gör trots alla resurser som sätts in.
Det är bara här på BH man kan sitta på sina höga hästar å tyckas tro att detta ”inte är nåt större jobb.” Ta ett snack med en anställd på en Banks AML avd så får du höra om de också menar det. Kom in i verkligheten
Så om man ändrar mitt ursprungliga inlägg till "anmäla fullbordade brott" så ser du inget problem längre?
Jo och som vanligt ska du käbbla en massa skit...Z Zodde skrev:
Jag är helt övertygad om att det är enkelt för en bank att låta ett "penningtvättscript" analysera en kunds konton och överföringar. Men som Swedbank först sa, "Vi hade ingen aning" när miljarderna rullade in och inget larmade....