Fast det beror ju på hur du handlar och var. Handlar du tex mycket på Bauhaus och ICA så är det mer förmånligt att ha deras egna kort.Attitudeswe skrev:
Sant att ica sänker sin egen bonus 1% om man inte betalar med deras bankkort - men det går på ett ut om man kombinerar valfritt kreditkort med 1% bonus med icas bonuskort...O Ossian K Olsson skrev:
Bauhaus bonus har jag aldrig förstått mig på. 10% bonus om man köper på avbetalning... Handlar på Hornbach istället. Märkesprylar till bra pris.
Du fattar inte att man får bonus på Bauhaus när man handlar på faktura men du rekommenderar att skaffa ett random kreditkort för att få 1% bonus?
Vi använder Coop Mastercard Mer till ALLA inköp som kan betalas med kort och har samma erfarenhet som du att det blir en bra slant i återbäring, särskilt dyra grejer som bensin är ju korkat att inte ha kickback på (ovanpå rabatter man får om kortet är registrerat hos Preem eller Cirkle-K och så).
Dom flesta handlar väl inte för så stora belopp på Bauhaus, och rabatten man får gäller ju bara för framtida inköp på just Bauhaus så det blir ju lite så att jag köpte dyra grejer till fullpris och fick bonus som jag inte har så stor användning av för jag har redan köpt det jag behövde...O Ossian K Olsson skrev:
Med LF, ica och norwegian kort behöver man dessutom inte ens lägga tid på att bokföra själv. Man får icas kvitton till kivra, lf skickar ut kontoutrag varenda månad och norwegian reggar ju allt.HasseTeknik skrev:
Så det är bara att sitta och knåpa ihop det varje månad.
Det var ett exempel.D Dilato skrev:
Jag har iaf fått ca 10000kr i bonus från Bauhaus senaste två åren och är rätt nöjd med det. Det ger en bonus på ca 6,25 %.
Lägg där till också att jag sätter in 500kr på ett ica konto varje månad och således får dubbel bonus där.
Coop har väl bara 0.5% bonus på sitt kort?D Dilato skrev:
Ok.O Ossian K Olsson skrev:
Jag handlar så lite på ICA att det inte ger nån bonus trots att jag är "Stammis", det är som regel dyrare än alla andra, särskilt Willys och Lidl så det blir bara "Stammmis rabatterbjudanden" jag handlar.
Jag gillar inte heller modellen med att om man inte når upp i bonusgränsen vid varje månads slut så förlorar man alla poäng den månaden.
Med mitt COOP-kort handlar jag på Willys, Lidl,Coop, ICA, Hemköp och andra mataffärer (och alla andra butiker också) och får bonus på alla.
Jag får till och med bonus på spel (Lottoland) och har kortet kopplat till PayPal så har dubbelt köpskydd när jag betalar internetköp med PayPal.
Ja, utanför Coop.
EDIT:
Hmm, kanske dags att byta till everydaycard.se?
Coop var det enda som fanns med bonus på köp överallt när ICA stängde det på sitt kort, men nu ser det ut att finnas alternativ.
Redigerat:
Du tycker det amerikanska samhällssystem är så mycket bättre? Där har ju alla pengar, eller hur? Eller är det kanske för att det inte är tillräckligt låga skatter där?AndersMalmgren skrev:
USA har en enorm statsskuld, motsvarande ca 1 miljoner kr per person. Sedan har de säkert privata lån för bil, hus etc. Men de har fördelen att de kan trycka nya dollarsedlar. Men det kommer att gå åt skogen för dem.T TobiasStockholm skrev:
Renoverare
· Stockholm
· 18 232 inlägg
Över Sverige absolut. Men finns ju ännu bättre länder än så.T TobiasStockholm skrev:
Nix - minska utgifterna är mer effektivt. På intäkter betalar du ofta skatt, upp i mot 50%. Medans en sparad krona är en krona mer fickan.Det bästa sättet få pengarna att räcka är att öka intäkterna
Sen är också grejen - Man måste fråga sig vad är alternativt? Välj det alternativ med bäst NPV.
Förvisso sparar man 3000-6000kwh på FTX. Men betalar man 5% i ränta på de 200 000kr man betalar för installationen och sen tillkommer avskrivningar etc (förr eller senare behövs aggregat bytas).
Har du pengarna i fickan och de bränner i plånboken? Sätt de på börsen och med 8% avkastning så har du kanske mer in än ett FTX ger i besparingar..?
Renoverare
· Stockholm
· 18 232 inlägg
Intäkter behöver inte vara lön, det kan vara avkastning på ISK, utdelning i AB osvmattias.rask skrev: