Ögonblicksbild från Nacka, Stockholm. De grannar som har lagt ut sina hus till försäljning där vi bor har stora problem att få det de tänkt sig. En granne har t ex droppat priset med 2 Mkr sedan mitten på juli, men får ändå inte huset sålt. En annan husägare har haft annonsen uppe sedan i våras utån några intressanta anbud. Och då är det ändå bra och rätt attraktiva hus.
Det handlar förstås om en förväntning på att få lika mycket betalt per kvm som de som sålde i januari. Men den tiden är förbi.
BTW, ska bli intressant att se när mäklarna börjar ange realistiska driftkostnader på husen med tanke på t ex elpriset i sina annonser. Typ 8000 kr/mån eller så.
Det handlar förstås om en förväntning på att få lika mycket betalt per kvm som de som sålde i januari. Men den tiden är förbi.
BTW, ska bli intressant att se när mäklarna börjar ange realistiska driftkostnader på husen med tanke på t ex elpriset i sina annonser. Typ 8000 kr/mån eller så.
Sålde nyligen pappas hus, i Kungsängen, Stockholm Vi fick gå ner 1M. Är rätt glad att det blev sålt trots allt...
Det hade varit roligt om det inte var för alla personliga tragedier.J jocke31 skrev:
Nacka, Täbban och bromma är områden som kommer se rätt stora prisfall. Det kommer vara betydligt färre som kan hosta upp 10 miljoner för en standardvilla med 500 kvm tomt.
Det är en hel del som har lånat upp till 85% som kommer göra en förlust när de säljer nu. Man må ha levt gott och rest och hörjat runt i poolen. Men.... Det komemr en tid när allt ska betalas.
Å andra sidan. Vette fan om det inte är bättre leva än att ha 0 i skulder när man dör och tillgångarna går till nån annan.
Jag tror inte att man bekymrar sig om man ev har några pengar kvar den dag man är död så om lånen är dyra spelar knappast någon roll.Appendix skrev:
Men visst kan det vara surt för dom efterkommande som dreglat över föräldrarnas pengar och blir utan.
Men det finns inte någon större anledning till att dö skuldfri heller, utan det kan vara bättre att inte amortera av hela huslånet tills man går i pension och istället ha de pengarna att leva för. Naturligtvis så bör man inte ha högre lån än att man bekvämt klarar av att betala räntorna.E elmont skrev:
Du vet ju heller inte hur länge du lever, jag vet inte vad som händer med hypotekslånen om bostadens obelånade värde "tar slut" innan man dör, måste man flytta då? Annars så vore det perfekt att ta så tidigt det bara går...E elmont skrev:
Jag tror inte det är helt ovanligt att föräldrarna hellre ser att barnen får en slant i nån framtid än att banken får dem, med det säger jag inte att föräldrar ska snåla för att spara pengar till sina barn... Bara att det är dumt att göra upplägg som gör att bara bankerna blir rika.
Eftersom det normalt blir en ordentlig sänkning av det ekonomiska tillflödet när dom flesta går i pension så är det nog inte så dumt att minimera sina utgifter så att man kan fortsätta att leva på ungefär samma sätt som när man arbetade och dessutom kunna unna sig lite guldkant dom sista ca 20 åren av sitt liv. I stället för att varje månad ta av sin pension och stoppa i bankens ficka.S Strontus skrev: