24 567 läst · 42 svar
25k läst
42 svar
Men allvarligt, går det inte att öka på amorteringen under avtalstiden.
Troligtvis samma max 20% per år som vid extraamortering. fick höra att det är för att de vill uppmuntra kunder till att amorterab_hasse skrev:
Vad jag menar är att du kan påbörja en amorteringsplan med minst 10-års amorteringstakt. Du kan ju inte "ta dig ur" snabbare än så.b_hasse skrev:
Märkligtb_hasse skrev:
Hade kontakt med min bank för någon månad sedan ang mina bundna lån och han sa att du behöver inte tänka på det till skillnad från förr.
Det övergår automatiskt till rörligt och sedan gör du ett aktivt val när du önskar
Edit
Swedbank
Redigerat:
De exempel jag känner till är inte färska. Reglerna kanske har ändrat sig, och det låter som en förbättring. Det kan också vara så att din bank frivilligt har infört detta, det är ju det bästa för kunden.D09 skrev:
Medlem
· västra götalands län
· 21 inlägg
Jag har Swedbank, och våran rådgivare sa att vi bara mailar henne om vi vill amortera mer eller mindre, det var inga problem!, men annars så är det ju bara att spara undan pengar varje månad på tex santander som har 0,8% ränta nu, sen lösa in det när lånet går ut.
Medlem
· Västra götaland
· 99 inlägg
Klippt från deras villkorssida:b_hasse skrev:
Tillgodoränta per år (max 15 000 kr)* 1,32%
Bra ränta, men tyvärr med låg maxgräns. Men har man och använder man kortet för sina vardagliga inköp är det ju utmärkt att alltid ligga iaf lite plus!
Medlem
· Västra götaland
· 99 inlägg
Hade själv ett bundet lån hos SEB som löpte ut i månadsskiftet feb-mars - det övergick per automatik till 3 mån rörligt.b_hasse skrev:
2013 innan jag gick till SEB, så hade jag ett bundet lån med ICA banken (SBAB) - där blev det ombundet på samma period om jag inte agerade. Mycket kan ju ha hänt sen dess dock, men det är säkert olika mellan bankerna hur de väljer att göra.
Ett alternativ om du inte orkar bråka med banken, är ju att du sätter in pengarna du tänkt amortera per månad på ett låst sparkonto tills bindningstiden tar slut 2017, och när du då lägger om eller ändrar lånen så amorterar du den summan du har på sparkontot. Ger ju samma resultat, och du kan sen välja att fortsätta på amorteringen direkt på lånet direkt.
När sånt inträffar är det bara att skicka pengarna till Riksbanken med en liten förklaring om varför de är missfärgade så sätter de in beloppet på ditt konto.Per Eskilsson skrev:
http://www.riksbank.se/sv/Sedlar--mynt/Sedlar/Att-losa-in-missfargade-och-flackade-sedlar/
Medlem
· västra götalands län
· 5 inlägg
Som många skriver ovan kan man idag nästan uteslutande tänka att rörliga lån (3-mån) går att ändra enligt kundens önskemål när som helst under perioden. Ett bundet lån med privatbostad blir vanligen också "rörligt" när lånet skall skrivas om, för bara något/några år sedan blev det förlängt med samma period som man tidigare valt om man inte meddelade banken. Hos Swedbank/Sparbankerna gäller dock att lån med en jordbruksfastighet som säkerhet kvarstår att man måste meddela om man önskar att ett bundet lån skall ändrad till rörlig ränta. Hos Swedbank/Sparbanken gäller att man varje kalenderår kan amortera 20% av bundna lån utan extra kostnad. Att lägga upp en ny amorteringsplan på ett redan bundet lån borde inte vara ett bekymmer. Banken borde vara tacksam att man ser om sin ekonomi, en lägre skuldsättning är ju bra för alla parter. Hoppas detta gav något matnyttigt!
2014 skrevs det att Alla svenska storbanker utom Swedbank ändrat så att man automatiskt gick om till 3 månadersavtal om inget annat aktivt kommit överens med kund.
Angående extra amortering: SEB hade att man fick lov att betala av i klumpsumma men ej öka amorteringen.
Angående extra amortering: SEB hade att man fick lov att betala av i klumpsumma men ej öka amorteringen.
Redigerat:
danielbjering......angående lägre skuldsättning är bra för alla parter...
Detta är inte vad bankerna vill.....bankerna vill givetvis att man ska ligga runt 70% då detta genererar vinst för dem. Oftast får man också bättre ränta med högre belåningsgrad än om man ligger på 20% belånat
Detta är inte vad bankerna vill.....bankerna vill givetvis att man ska ligga runt 70% då detta genererar vinst för dem. Oftast får man också bättre ränta med högre belåningsgrad än om man ligger på 20% belånat