Sökte lite snabbt och hitta detta!?VisionW skrev:
https://lawline.se/answers/penninggava-mellan-syskon
Bankerna har lånat ut pengar i 100+ år.P paralun skrev:
ÄNDÅ ser vi hela tiden case där det skiljer i bedömningen (ränta, kreditbedömning etc)
Nu har vi nåt relativt nytt, (AML) Kunskapen är mycket lägre och osäkerheten mycket större än vid traditionell kreditgivning.
Då tänker nog de flesta bortsett från dig att appliceringen av AML kommer variera MYCKET mer mellan banker å enskilda tjm än vad kreditbeslut gör.
Eller tror du alla som rapporterar om diskrepans ljuger å att bankerna internt diskuterar problem som enligt dig inte finns.
Du må tycka det borde vara enkelt för banktjm att agera helt lika men som så ofta förr harmoniserar din tro inte med verkligheten.
Vart vill du komma?
Vill du få fram att banktjm är dumma bara för att de inte kommer fram till samma beslut på identiska case…?
Eller har du igen målat in dig i ett hörn i ännu ett ämne du har begränsad kunskap om?🤔
dfs.ny.gov: Superintendent Adrienne A. Harris secures $35 million settlement with Nordea for significant compliance failures and inadequate diligence over high-risk correspondent banks (2024-08-27)
"Nordea Bank Abp (“Nordea” or the “Bank”) has agreed to pay $35 million in penalties as part of a Consent Order entered into with the New York State Department of Financial Services (the “Department”) for significant compliance failures with respect to Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (“BSA/AML”) requirements and the Bank’s failure to conduct proper due diligence of its correspondent bank partners."
"The activity at Nordea’s former branch in Vesterport, Denmark further implicated the Bank in the flow of illicit funds with entities connected to the Russian Laundromat, the Azerbaijani Laundromat, and the Hermitage Capital Allegations."
"revealed that the Bank’s AML safeguards at its high-risk, former Baltic Branches, failed to adequately compensate for the increased risk level, leaving the Bank vulnerable to money laundering and the flow of suspicious transactions. Moreover, Nordea consistently failed to properly implement compliance initiatives,"
"Nordea Bank Abp (“Nordea” or the “Bank”) has agreed to pay $35 million in penalties as part of a Consent Order entered into with the New York State Department of Financial Services (the “Department”) for significant compliance failures with respect to Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (“BSA/AML”) requirements and the Bank’s failure to conduct proper due diligence of its correspondent bank partners."
"The activity at Nordea’s former branch in Vesterport, Denmark further implicated the Bank in the flow of illicit funds with entities connected to the Russian Laundromat, the Azerbaijani Laundromat, and the Hermitage Capital Allegations."
"revealed that the Bank’s AML safeguards at its high-risk, former Baltic Branches, failed to adequately compensate for the increased risk level, leaving the Bank vulnerable to money laundering and the flow of suspicious transactions. Moreover, Nordea consistently failed to properly implement compliance initiatives,"
Det är en av anledningarna till att "småfolket" behöver svara på en masssa skitfrågor.Z Zodde skrev:
FI pga denna typ av saker gjorde regler som ska gälla ALLA och bankerna överimplementerar nitiskt de regler de själva känner för. Vissa banker mer , andra mindre.
Sen skiter bankerna i det för extremt rika personer, till den punkt att de råkar ut för samma sak igen....
Tror du verkligen att bankerna frågar var kommer 100tusen ifrån om du ska göra en affär på 100miljoner?Z Zodde skrev:
Det tror inte jag.
Och det SKA banken göra enl reglerna....
Det är ju fan knapp att de frågar var de 100 miljonerna kommer ifrån
Och ändå ser man gång på gång rubriker i tidningarna om hur företag o privatpersoner lurar andra på extrema summor pengar (som bankerna BEVISLIGEN inte frågat om de fått tag i dessa pengar lagligt)Z Zodde skrev:
Märkligt det där om man nu "jobbar mycket tätt med" ....
Eller ännu bättre exempel.
De som säljer droger via swisch ...
Jo men hur ska man skilja "småfolket" från en kriminell målvakt utan att ställa frågor?M MrDizzy skrev:
Världen har ju förändrats till det sämre och är global.
Polisens definition.
"Vad är penningtvätt och målvakter?
Penningtvätt handlar om att dölja varifrån pengarna kommer. Det sker genom transaktioner som omvandlar pengar från till exempel narkotikahandel eller bedrägerier till skenbart lagliga inkomster och tillgångar.
En målvakt är den som syns utåt när kriminella vill dölja vilka de är och sina ekonomiska förehavanden. Det är ofta målvakten som får stå till svars för brotten. Inom penningtvätt finns det två typer av målvakter: penningmålvakter och styrelsemålvakter."
Osv enligt länk
https://polisen.se/utsatt-for-brott/polisanmalan/bedrageri/penningtvatt--malvakt/
Är ju inget större problem, det som tas upp I tråden är sällan händelser, för merparten fungerar det smärtfritt.
Och ts fall innehåller konstigheter.
Har skickat pengar, större belopp än ts, till barnens konton utan frågor och misstänker att de inte har koll på att det är barnen.
Och ts fall innehåller konstigheter.
Har skickat pengar, större belopp än ts, till barnens konton utan frågor och misstänker att de inte har koll på att det är barnen.