24 154 läst · 218 svar
24k läst
218 svar
Om man vann 2 miljoner, skulle man amortera ?
Ja det är nog inte en orimlighet. Kan man inte skapa en Röstning där man får ange sin belåningsgrad?-MH- skrev:
Intressant artikel (inte för alla kanske):
http://www.borjelindstrom.se/ladan/varldsspekulationen/megabubblan.html
Det är väl snarare så att Spara straffas och Slösa belönas?POIR skrev:Bakgrunden tror jag gällande hus och lån är att alla vill "bo rätt", dvs det finns ett krav på en själv att kunna visa upp utåt att det går bra och då får det kosta vad det kosta vill. Fasaden är det viktigaste, sen om det kostar dig 70% av din inkomst bara för att bo och man lånar på huset till utlandsresor och bilar det är en faktor man inte gärna talar om...
Hur blir man belönad av att slösa? Om det finns tips så kan jag vara intresserad...
Sagt och gjort.POIR skrev:
Ännu mer intressantare artikel (för alla!)
http://www.slopedcurve.com/roller/makro/entry/om_huspriser_och_bubblor_igen
Hehe, i nuläget (19 svar) i omröstningen är det exakt 50% om hälften av de röstande i intervallet 70-80% räknas med.-MH- skrev:
Vem har rätt då?
Bäst i den artikeln var väl det här diagrammet, som visar prisutvecklingen för fastigheterna vid Herengracht, ett högstatusområde i Amsterdam. Texten är tyvärr på Holländska, men den är inte så svår att dechiffrera (ordet oorlog betyder krig). Det intressanta är att vi inte ser nån långsiktig prisstegring. Priserna under nittonhundratalet är (med korrektion för inflation) ungefär som på sjuttonhundratalet. Precis som i Sverige har priserna gått upp från femtitalet och framåt, och från nittiotalet och framåt har priserna ökat snabbt.POIR skrev:
![bo_3.jpg bo_3.jpg](/forum/proxy.php?image=http%3A%2F%2Fwww.borjelindstrom.se%2Fbo_3.jpg&hash=d144137dd207a1bf73278c80ef2b8064)
Här hittar ni ett större diagram: http://www.borjelindstrom.se/bo_4.jpg
(Läs också hans tidigare inlägg från 2008 som han refererar till.) Sloped Curve är lite lustig. Han argumenterar först för att vi inte har en husprisbubbla i Sverige. Han påstår till och med att en bubbla är omöjlig i Sverige, eftersom det av olika skäl är mindre lönsamt att äga hus och hyra ut. Därför är spekulation omöjlig. Därför, säger han, behöver man inte oroa sig för en krasch. Ett prisfall på 10-20 procent är däremot fullt möjligt.-MH- skrev:
Redigerat:
Det ska se bättre ut nu. Ersatte bilden med tumnageln i Lindströms artikel och la in en länk till den stora bilden. Att det inte gick att se hela bilden kan jag förstå, men vad är poängen med att göra texten lika bred som bilden, så att den inte syns?lurk12345 skrev:
Sant, att sia om framtiden blir något man tror och kanske hoppas skall bli verklighet. Men tro, är att inte veta. För egen del ser jag mycket ljust på framtiden som blivande pensionär.HusByggarTomten skrev:Janne,
om historien upprepar sig eller inte lär vi få se. Frågan är hur man själv ser på framtiden. Tror man att priset på hus kommer att falla ner i avgrunden eller om man vill ha en tryggare pension alternativt betala lite mindre i det långa loppet så amorterar man. Tror man att priserna kommer ligga kvar, stiga och anser att man inte behöver det extra överskottet vid pension så låter man bli. Självklart kan man göra nånting mitt i mellan..
Jag kan bara instämma.POIR skrev:Men jag tror (och med den belånade ekonomi vi idag lever i där vi även lånat (tryckt) pengar för att ta oss ur finanskrisen) att vi inom något år kommer se en kollaps och då kommer definitivt försvarstalet "pantens värde överstiger skulden" inte att gälla.
Säg att priserna på hus går ner mellan 20-30% (inte orimligt) då innebär det att dom flesta på det här forumet sitter på högre lån än värdet på hustet. Lägg därtill en ränta som går upp mot 5-7% så kommer många önska att man kanske varit skuldfria.
Idag är det tydligt accepterat att "låna till allt är ok", även EU och US gör det för att ta sig ur finanskrisen men när/hur ska det betalas tillbaka?
Bakgrunden tror jag gällande hus och lån är att alla vill "bo rätt", dvs det finns ett krav på en själv att kunna visa upp utåt att det går bra och då får det kosta vad det kosta vill. Fasaden är det viktigaste, sen om det kostar dig 70% av din inkomst bara för att bo och man lånar på huset till utlandsresor och bilar det är en faktor man inte gärna talar om...
/Pontus
72, är ett mycket bra tal. Dela detta med din inflation på 2%, så har du svaret på hur många år det tar för att halvera en skuld. I detta fall 36 år. På samma sätt kan du använda talet (72) för att få reda på hur många år det tar att fördubbla ett kapital. Vid 6% ränta tar det 72/6 =12 år.HusByggarTomten skrev: