En snabb-poll i tråden:
Föredrar ni rak amortering eller annuitetsbetalningar?
Föredrar ni rak amortering eller annuitetsbetalningar?
Gillar att se pengarna växa på sparkontot först innan jag amorterar, lägger därför in lite sporadiskt. Då min sparränta nästan matchar låneräntan går jag inte back så mycket.
Egentligen borde jag nog köra på annuitetsbetalning.
Egentligen borde jag nog köra på annuitetsbetalning.
som bekant så är teorin och praktiken långt ifrån varandra.Stringfellow Hawke skrev:
att någon alltså NÅGON på allvar skulle föredra att leva snålt i 15 år och ha boende kostnad på runt 15 tusen för att efter det ha en kostnad på 11 tusen för att vid 60 års åldern vara skuldfri.. HAHAHAHA
då är det billigare att hoppa från närmsta bron
ni har inte kalkylerat in resor till jobbet, renoveringar, bil, barn och andra levnadsomkostnader.
hallå där välkomna in på jorden.
men och andra sidan så känner jag några vuxna som bor fortfarande hemma, jobbar övertid bor gratis kör sin gamla golf från 78, lämnar in en DD för 24 spän och har dryga mille på kontot. ju de handlar kläder på GK och brygger kaffe två gånger på en laddning. som bekant smaken är som baken.
jag tar tillbaka mitt uttalande och numera säger att det är att föredra att bli skuldfri.
alternativt väg dit skulle kunna vara att bo i tre-fyra år sälja köpa nytt och så vidare under samma period. risken finns att du har levt ett liv med semester, nespresso och kitchen aid och oxå blivit skuldfri genom värde uppgången vinsterna under tiden och framförallt sluppit leva som en kyrkråtta.
Lustigt att du tycker jag lever så fattigt att jag borde ta livet av mig.. :blushing:storken skrev:att någon alltså NÅGON på allvar skulle föredra att leva snålt i 15 år och ha boende kostnad på runt 15 tusen för att efter det ha en kostnad på 11 tusen för att vid 60 års åldern vara skuldfri.. HAHAHAHA
då är det billigare att hoppa från närmsta bron
Jag är nöjd i alla fall.
Medlem
· Stockholm
· 1 391 inlägg
Det där uttalandet gör att det är svårt att ta dig på allvar. Det är INTE positivt med stora prisuppgångar! Det enda som sker är att du arbetar upp en fet latent skatteskuld.storken skrev:
Jag vet inte hur det är med dig, men jag hade tänkt leva åtminstone 20 år efter pension och jag kan meddela Storken att någon vidare statspension kommer inte att existera när jag går i pension. Det är upp till var och en att fixa försörjning och en mycket viktig del i det är billigt boende.
Och att du skulle bli skuldfri innefattar ju att du tar hem prisuppgången och flyttar till något betydligt billigare samt betalar din vinstskatt. Vill du bo hemma hos mamma när du går i pension?
Nyfniken skrev:Lustigt att du tycker jag lever så fattigt att jag borde ta livet av mig.. :blushing:
Jag är nöjd i alla fall.
du sitter väl på en grönkvist i ditt nyproduktion..
när man tittar på kunder så ser man en trend (jag och trender) att de som byter ofta har liknande lån de hade i början men de har dyrare hus hela tiden. köper säljer kper säljer osv. prisuppgången stoppar de in i nästa osv.. börjar man med en lgh för 700 och efter fem byte har du lån på runt 900 och hus för 3,2 är det än bättre utveckling än att sitta och snåla för att amortera.
ja det är ju frivilligt att ha skatteskuld (antar att du syftar på uppskovet, den för övrigt kan inte bli högre än 1,4 mille och förväxla det inte att det är skatteskulden som är 1.4)Stringfellow Hawke skrev:Det där uttalandet gör att det är svårt att ta dig på allvar. Det är INTE positivt med stora prisuppgångar! Det enda som sker är att du arbetar upp en fet latent skatteskuld.
Jag vet inte hur det är med dig, men jag hade tänkt leva åtminstone 20 år efter pension och jag kan meddela Storken att någon vidare statspension kommer inte att existera när jag går i pension. Det är upp till var och en att fixa försörjning och en mycket viktig del i det är billigt boende.
Och att du skulle bli skuldfri innefattar ju att du tar hem prisuppgången och flyttar till något betydligt billigare samt betalar din vinstskatt. Vill du bo hemma hos mamma när du går i pension?
en betalar det andra inte beror på.
hur menar du att det inte är positivt med prisuppgångar? kontexten handlade om individen och enskild ekonomi och familjens affärer. syftar du på macro ekonomi nu? om du nu gör det så håller jag med dig.
ang att bli skuld fri så är vi helt överens i ditt sista stycket.
härligt att du kan bestämma över din hälsa i 20 år efter att du trappar ner.
Prata svenska så man förstår vad du menar.storken skrev:du sitter väl på en grönkvist i ditt nyproduktion..
Vad menar du med "liknande lån"? Samma belåningsgrad eller samma belopp. Ska du förklara något för mig så måste du skriva så att till och med en idiot förstår.storken skrev:
Allvarligt talat så hoppas jag för din skull att Sverige även fortsättningsvis kan hålla sig ifrån det värsta ekonomiska kaoset. Det blir så trångt på broarna då...storken skrev:som bekant så är teorin och praktiken långt ifrån varandra.
att någon alltså NÅGON på allvar skulle föredra att leva snålt i 15 år och ha boende kostnad på runt 15 tusen för att efter det ha en kostnad på 11 tusen för att vid 60 års åldern vara skuldfri.. HAHAHAHA
då är det billigare att hoppa från närmsta bron
ni har inte kalkylerat in resor till jobbet, renoveringar, bil, barn och andra levnadsomkostnader.
hallå där välkomna in på jorden.
Det är naturligtvis upp till var och en hur man vill lägga upp sin ekonomi, och alla har vi olika marginaler i ekonomin, och gör därtill olika prioriteringar. Men talet om att det inte går att amortera stora bolån ställer jag inte upp på, för det är inte sant. Istället handlar det om att man väljer. De pengar som krävs i månadskostnad är inte mer än vad banken anser att man skall klara av att betala i ränta i tider då räntan är högre.
Ett högt belånat hus ger dig ofta det tvingande valet att hitta en billigare bostad, dvs man måste flytta och det blir inte så mycket över när lånet, mäklaren, den nya bostaden, flytten och reavinstskatten är betalad. Det är viktigt att bygga upp en ekonomisk trygghet, och det blir lite lättare om man inte betalar ränta till banken hela livet och inte bränner pengarna på "resor till jobbet, renoveringar, bil, barn och andra levnadsomkostnader".-MH- skrev:
Varför måste man ofta flytta om huset är högt belånat? Har du inte låst dina pengar i huset, så har du ju möjlighet att göra vad du vill med dem.
Det är lättare att bygga en ekonomisk trygghet om man inte amorterar till banken hela livet.
Det är lättare att bygga en ekonomisk trygghet om man inte amorterar till banken hela livet.