Varför ens flytta ihop i ”ditt hus”? För mig låter det som en riktigt dålig start. Om ni vill leva tillsammans på lika villkor i ett gemensamt hem tycker jag att ni ska köpa det gemensamt och dela ägandet 50/50. Är du rädd att förlora pengar kan ni skriva ett skuldebrev på din kontantinsats.
Går du in med 2Mkr? Behöver ni låna då?P Paulista skrev:
Jag tycker erat förhållande låter mer och mer skumt, nästan som ett skämt helt ärligt. Ni har barn och är sambos, men har uppenbarligen ingenting som liknar gemensam ekonomi.
Förståeligt om man precis träffats, men det låter inte som att ni ens funderar på det heller då du pratar om "hennes" sparande.
Förståeligt om man precis träffats, men det låter inte som att ni ens funderar på det heller då du pratar om "hennes" sparande.
Då tycker vi helt enkelt väldigt olika då jag aldrig fattat folk som har gemensam ekonomi. Mina föräldrar har varit gifta i 40 år och har aldrig haft gemensam ekonomi och det har fungerat utmärkt.
Jag har många ggr försökt engagera henne i ett sparande då jag själv är väldigt intresserad av börsen, men visar hon 0 intresse är det inget jag kan göra någonting åt.
Jag har många ggr försökt engagera henne i ett sparande då jag själv är väldigt intresserad av börsen, men visar hon 0 intresse är det inget jag kan göra någonting åt.
Får din sambo vara med i köpprocessen, dvs välja område, typ av hus etc, eller är det ett enväldigt beslut från din sida?P Paulista skrev:
Jag förstår om ni har olika förutsättningar för att stoppa in kontantinsatsen, men jag skulle ändå föreslå att ni delar på lånet (behöver inte vara 50/50) och då betalar ränta och amorteringar i proportion till detta.
Ytterligare en fördel med att äga fastigheten gemensamt är att ni får dubbelt ROT- och RUT-utrymme. Bara där kan ni ju spara 50k per år om huset behöver fixas lite.
Och om din sambo är helt ointresserad av sparande kan ju amortering på bolånet vara ett bra sparande i brist på annat
.Hade jag fått bestämma själv vart vi ska bo hade vi varit ur denna lägenheten för många år sedan.backstad skrev:
Får din sambo vara med i köpprocessen, dvs välja område, typ av hus etc, eller är det ett enväldigt beslut från din sida?
Jag förstår om ni har olika förutsättningar för att stoppa in kontantinsatsen, men jag skulle ändå föreslå att ni delar på lånet (behöver inte vara 50/50) och då betalar ränta och amorteringar i proportion till detta.
Ytterligare en fördel med att äga fastigheten gemensamt är att ni får dubbelt ROT- och RUT-utrymme. Bara där kan ni ju spara 50k per år om huset behöver fixas lite.
Och om din sambo är helt ointresserad av sparande kan ju amortering på bolånet vara ett bra sparande i brist på annat
Avgörande i den här frågan är att ni har gemensamt barn och det gör att ni har ett gemensamt ekonomiskt ansvar. Du skriver att din sambo aldrig har sparat en krona, det är ju ytterligare en av orsakerna att ha gemensam ekonomi. Man får känslan att du inte är riktigt seriös i din relation. Om du vill bo i hus, där din sambo dessutom tvekar, ett hus för 5 milj är ju inte helt billigt att dra runt, så får du nog gå in seriöst. Köp huset ihop, dela allt, inklusive vinst och förstås ev förlust och skriv en revers på 2 milj. Jag skulle avråda din sambo att flytta med dig till hus med något annat upplägg. Jo, förstås att ni köper huset gemensamt med din kontantinsats och sen delar 50/50.
Du behöver inte skriva något alls om du följer mitt råd. Skriv bara en revers på kontantinsatsen.P Paulista skrev:
Det är inte hennes som delägare.P Paulista skrev:
Ditt upplägg är som att du inte planerat att leva resten av livet med henne då hon inte skulle bli skriven som ägare.
Ni betalar alltså hälften var nu i hennes hyresrätt? Det bör ju funka på huset med.