5 668 läst · 42 svar
6k läst
42 svar
Inte längre majoritet för att behålla ränteavdraget
Vi har sossesäkrat vårt bolån. Bunden ränta till låg räntesats och lånet är på cirka 10% av husets marknadsvärde.J jonas9209 skrev:
Jag är inte säker på man man kan säga, som artikelförfattaren gör, "när räntorna går upp" men om de gör det påverkas vi inte. Ett slopat ränteavdrag kan vår ekonomi absorbera utan problem.
Redigerat:
Jag tror att det idag finns ett lågt folkligt stöd att införa en fastighetsskatt eftersom den uppfattas som orättvis, precis som förmögenhetsskatt eller arvsskatt.P pmd skrev:
Idag är personer med höga huslån och stora renoveringar orimligt gynnade av dels ROT som subventionerar värdeökningen och av skatteavdrag för lånen. Fastighetsavgiften är samma i min stad oavsett om man bor i förorten (som jag) eller bor i ett slott vid stranden.
Jag är ingen ekonom men jag tror det blir mer rättvist att slopa ROT och ränteavdrag, och samtidigt slopa fastighetsskatt. Kanske det t.o.m. är självfinansierat.
Fastighetsskatten har nog inte jättestort stöd bland befolkningen, nej. Det finns, trots allt, rätt många fastighetsägare i Sverige.
Förmögenhetsskatt tror jag är populärare. "Det drabbar ju inte mig som inte är miljonär", fast rätt många är miljonärer utan att de har fattat det.
Jag, som har ett otypiskt litet huslån, är väl lika gynnad av ROT som någon med ett jättelån?
Förmögenhetsskatt tror jag är populärare. "Det drabbar ju inte mig som inte är miljonär", fast rätt många är miljonärer utan att de har fattat det.
Jag, som har ett otypiskt litet huslån, är väl lika gynnad av ROT som någon med ett jättelån?
Hur många är det egentligen som jämkar för att få ut ränteavdraget månadsvis och hur många är det som får tillbaka en rejäl slant till midsommar med deklarationen? Upplever att det är en bonus som trillar in varje år och pengar som jag utan vidare skulle klara mig utan, ser därför inte att det skulle vara några problem att ta bort ränteavdraget helt.
Skulle inte likställa slopat ränteavdrag med höjd skatt…Snarare bortplock av en statlig subvention som idag betalas av skattebetalaren.J jonas9209 skrev:
Det ser dock ut som att de flesta partierna vill ta bort det, så du kan lika gärna säga att du svärjevänssäkrat, Kristdemokratssäkrat, vänsterpartistsäkrat eller varför inte centersäkrat? Sossarna är väl relativt nya på att vilja förändra, medans de andra velat det ganska länge...P pmd skrev:
Men snälla! När man gör en boendekalkyl för att se hur stor boendekostnad man får, räknar man ju med ränteavdraget.B Baskavoda skrev:Hur många är det egentligen som jämkar för att få ut ränteavdraget månadsvis och hur många är det som får tillbaka en rejäl slant till midsommar med deklarationen? Upplever att det är en bonus som trillar in varje år och pengar som jag utan vidare skulle klara mig utan, ser därför inte att det skulle vara några problem att ta bort ränteavdraget helt.
Absolut. ROT har inget med belåningsgrad att göra.P pmd skrev:Fastighetsskatten har nog inte jättestort stöd bland befolkningen, nej. Det finns, trots allt, rätt många fastighetsägare i Sverige.
Förmögenhetsskatt tror jag är populärare. "Det drabbar ju inte mig som inte är miljonär", fast rätt många är miljonärer utan att de har fattat det.
Jag, som har ett otypiskt litet huslån, är väl lika gynnad av ROT som någon med ett jättelån?
Höga huslån och ROT har inget med varandra att göra. Hur menar du?G Galten skrev:Jag tror att det idag finns ett lågt folkligt stöd att införa en fastighetsskatt eftersom den uppfattas som orättvis, precis som förmögenhetsskatt eller arvsskatt.
Idag är personer med höga huslån och stora renoveringar orimligt gynnade av dels ROT som subventionerar värdeökningen och av skatteavdrag för lånen. Fastighetsavgiften är samma i min stad oavsett om man bor i förorten (som jag) eller bor i ett slott vid stranden.
Jag är ingen ekonom men jag tror det blir mer rättvist att slopa ROT och ränteavdrag, och samtidigt slopa fastighetsskatt. Kanske det t.o.m. är självfinansierat.
Man summerar inkomster och utgifter av kapital och på summan betalar du antingen 30% skatt om den är positiv och om den är negativ så dras 30% av från din skatt (upp till ett underskott på 100k, däröver är avdraget 20%). Vissa kapitalinkomster justeras innan de summeras ex reavinst på boende med 22/30 och utdelning från fåmansbolag med 20/30.F Mik_Ljung skrev:Här är en artikel som behandlar dessa som kopplade till varandra. Märk att jag inte läst hela artikeln pga betalvägg.
[länk]
Tror jag vid flera tillfällen hört dessa sammankopplas.
Det gäller för övrigt inte bara vid bostadsaffärer, utan även på börsen.
Eftersom du skattar en räntebaserad vinst på exempelvis obligationer, så får man ett motsvarande avdrag på räntekostnader.
Om man inte får dra av för ränteförluster ger ju logiken att man ej heller borde skatta för räntevinster.
Kan tycka att det skulle vara helt i sin ordning att minska på båda, men tar man bara bort avdragsrätten så sitter folket där med svarte petter.
Edit. Nu när jag läser hela ditt svar så har du säkert bättre koll än vad jag har. Men jag har haft för mig att dessa ofta kopplas samman. Men kan ha haft fel.
Frågan är om politikerna tänkt justera hur mycket av räntan man får ta upp som utgift och om detta skall gälla alla ränteutgifter eller bara vissa eller om man tänker sänka gränsen på 100k där man får fullt avdrag?
Att sänka gränsen på 100k per person har inte mycket effekt med tanke på hur låga räntorna är och man man bara får kvitta en del av ränteutgifterna så blir det märkligt om man skall skatta för en hel ränteintäkt.
Som vanligt är det lätt att komma med uttalanden att man skall göra si och så när man inte är insatt i en fråga, vilket ju tyvärr är väldigt vanligt bland politiker och andra tyckare!
Jag är helt enig att jag egentligen inte kan ett skit om nationalekonomi
Men det finns någon form av sunt förnuft som säger att det är fel att jag skall få skattelättnader för räntekostnader om jag lånar en miljon och knarkar upp allt.
Medans sparsamma Britt-Marie och Kent som gnetat hela livet och amorterat sitt hus och sparat ihop en slant på banken skall drabbas av både fastighetsskatt, förmögenhetsskatt och till slut arvsskatt när de dör (om sossarna får som de vill).
Men det finns någon form av sunt förnuft som säger att det är fel att jag skall få skattelättnader för räntekostnader om jag lånar en miljon och knarkar upp allt.
Medans sparsamma Britt-Marie och Kent som gnetat hela livet och amorterat sitt hus och sparat ihop en slant på banken skall drabbas av både fastighetsskatt, förmögenhetsskatt och till slut arvsskatt när de dör (om sossarna får som de vill).
Sossarna verkar vara piggast på att höja skatter (kanske tillsammans med V) och därmed försämra den svenska ekonomin. Vi bedömde det som oklokt att fortsätta med rörligt bostadslån (som vi har haft i drygt 20 år) mot (bl.a.) den bakgrunden.AndersPS skrev:
Det finns 6 sossepartier i Sveriges riksdag, och två extremistpartier.
Redigerat:
Om du har för vana att skänka bort skatteåterbäringen så är ditt påstående mycket trovärdigt.B Baskavoda skrev:Hur många är det egentligen som jämkar för att få ut ränteavdraget månadsvis och hur många är det som får tillbaka en rejäl slant till midsommar med deklarationen? Upplever att det är en bonus som trillar in varje år och pengar som jag utan vidare skulle klara mig utan, ser därför inte att det skulle vara några problem att ta bort ränteavdraget helt.